أفضل منصات تداول العملات الرقمية لعام 2024: وسطاء موثوقون لشراء وبيع العملات المشفرة

لقد شهدت العملات المشفرة نموًا كبيرًا منذ طرحها، حيث حقق بعض المستثمرين الأوائل مكاسب كبيرة، في حين لم يتعاف أولئك الذين اشتروا في الذروة بعد من خسائرهم بالكامل. لقد أثارت العملات الرقمية الكثير من الجدل في صناعة الاستثمار حول مزاياها الاستثمارية وقابليتها للاستمرار، حيث قال مستثمرون أسطوريون مثل وارن بافيت إن العملات المشفرة لا قيمة لها في الأساس.

لقد شهدت السنوات الأخيرة موجة من الأخبار الإيجابية والسلبية لصناعة العملات المشفرة. انهارت بورصة العملات المشفرة FTX ووجهت اتهامات إلى كبار المسؤولين التنفيذيين بارتكاب جرائم، في حين واجهت بورصات أخرى بما في ذلك Binance و Coinbase اتهامات من لجنة الأوراق المالية والبورصة. ومع ذلك، وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصة على العديد من صناديق الاستثمار المتداولة الفورية للبيتكوين في أوائل عام 2024، مما يمنح المتداولين هيكلًا بسيطًا لشراء وبيع أكبر عملة مشفرة في العالم.

في حين أن بعض المتداولين يفضلون امتلاك العملة بشكل مباشر، يتجه آخرون إلى سوق العقود الآجلة. قد تكون العقود الآجلة وسيلة أكثر جاذبية للاستفادة من تقلبات العملات الرقمية مثل البيتكوين، لأنها تسمح للمتداولين باستخدام الرافعة المالية لتضخيم مكاسبهم (ولكنها أيضًا تضخم الخسائر). لكن العقود الآجلة تنطوي على قدر أعظم من المخاطر في مقابل تلك المكافأة الأعلى المحتملة.

اختيار المنصة المناسبة لتداول العملات الرقمية

• الوسطاء التقليديون: لا يقدم الوسطاء عادةً التداول المباشر في عملة البيتكوين، بل يقدمون العقود الآجلة فقط، ولكن سيكون لديك إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأوراق المالية الأخرى ويمكنك غالبًا شراء صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة الخاصة بعملة البيتكوين بدون عمولة.
• بورصات العملات المشفرة: تقدم بورصات العملات المشفرة المتخصصة أوسع مجموعة من العملات المشفرة بخلاف البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى الأكثر شهرة. ستتمكن أيضًا من امتلاك العملات بشكل مباشر.
• خدمات الدفع: تتيح بعض خدمات الدفع، مثل Cash App وPayPal، للمستخدمين أيضًا شراء وبيع العملات المشفرة الأكثر شهرة.

فيما يلي أفضل الوسطاء لتداول العملات المشفرة، بما في ذلك الوسطاء التقليديون عبر الإنترنت، بالإضافة إلى بورصات العملات المشفرة المتخصصة الجديدة. قد ترغب أيضًا في التحقق من الوسطاء الذين يقدمون أفضل المكافآت لفتح حساب لتحديد المكان الذي يمكنك فيه الحصول على القليل من المال الإضافي.

نظرة عامة: أفضل الوسطاء لتداول العملات المشفرة في سبتمبر 2024

1. منصة Robinhood

يُعد Robinhood خيارًا رائعًا لشراء العملات المشفرة مباشرةً. كما ستستفيد من عمولات التداول الشهيرة التي تقدمها Robinhood: 0 دولار لكل عملية تداول، أو بدون عمولة، على الرغم من أنك ستظل تدفع هامشًا إضافيًا مدمجًا على أي عمليات تداول. وإذا كنت مهتمًا بأكثر من مجرد العملات المشفرة، فيمكنك الاستمرار في تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بنفس السعر المنخفض. يجعل تطبيق Robinhood الأنيق التداول سهلاً للغاية، على الرغم من أن أولئك الذين يبحثون عن تجربة تداول كاملة الميزات سيصابون بخيبة أمل.

• العمولة: 0 دولار، ولكن هناك هامش ربح مدمج
• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

2. منصة Interactive Brokers

تتيح لك Interactive Brokers تداول أربع عملات مشفرة من خلال شركة باكسوس تراست و Zero Hash، بما في ذلك بيتكوين و إيثريوم، مقابل واحدة من أقل العمولات في السوق. يمكن للعملاء أيضًا الوصول إلى تداول العملات المشفرة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال تطبيق مرتبط بـ Paxos. بالإضافة إلى ذلك، تتيح لك IB شراء عقود بيتكوين و إيثريوم الآجلة بدلاً من امتلاك العملات بشكل مباشر. وفي حالة هذا الوسيط، يمكنك شراء عقود بيتكوين الآجلة على بورصة شيكاغو التجارية، حيث تكلف العقود 5 دولارات عند خمس عملات لكل عقد أو عقود إيثريوم مقابل 3 دولارات عند 50 عملة لكل عقد. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Interactive Brokers مجموعتها الكاملة من عروض الاستثمار، حتى تتمكن من شراء أي شيء تقريبًا يتم تداوله في البورصة.

العمولة: 0.12-0.18 بالمائة من قيمة التداول؛ 5 دولارات لكل عقد آجل للبيتكوين
الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

3. منصة Webull

على الرغم من أن Webull قد تكون أقل شهرة من تطبيق التداول الخالي من العمولات المنافس لها Robinhood، إلا أنها توفر للمستثمرين عرضًا قويًا يتضمن تداول العملات المشفرة. وبينما لن تدفع عمولات على تداولات العملات المشفرة (أو الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة)، فإن Webull تفرض هامشًا قدره 100 نقطة أساس (1 في المائة من السعر) على أي من جانبي التداول. تتوفر العديد من العملات المشفرة للتداول، بما في ذلك بيتكوين وإيثريوم ودوجكوين. تجعل أدوات الرسم البياني وتطبيق الهاتف المحمول الرائع Webull وسيطًا يستحق النظر فيه.

العمولة: 0 دولار، ولكن هامش الربح المدمج 1%
الحد الأدنى للحساب: 1 دولار لتداول العملات المشفرة

4. منصة Binance.US

Binance هي منصة تداول متخصصة تتيح لك شراء وبيع العملات الرقمية، بما في ذلك العملات الأكبر مثل بيتكوين ووإيثريوم ، ولكن أيضًا مئات العملات الأخرى الأصغر حجمًا. في المجموع، سيكون لديك حق الوصول إلى أكثر من 300 عملة مشفرة. هيكل العمولة في باينانس منخفض ويصبح أرخص كلما زاد تداولك. تبدأ رسوم التداول من 0.57 بالمائة من قيمة تداولك (أي 57 دولارًا لكل 10000 دولار يتم تداولها) وتنخفض من هناك، اعتمادًا على حجم تداولك خلال الثلاثين يومًا السابقة. ومع ذلك، فإن تداول بيتكوين مجاني هنا.

خضعت الشؤون المالية لشركة باينانس للتدقيق في عام 2022 بعد انهيار FTX. أوقفت شركة المحاسبة التي تستخدمها باينانس للتحقق من احتياطياتها عملها لجميع عملاء التشفير وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) إن المستثمرين يجب أن يكونوا حذرين من عمليات تدقيق شركات التشفير. وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال، لا ترغب أي من شركات المحاسبة الأربع الكبرى في العمل مع باينانس.

رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات دعوى قضائية ضد باينانس في يونيو 2023، زاعمة أنها عملت بشكل غير قانوني كبورصة ووكيل تداول ووكالة مقاصة وعرضت وباعت أوراقًا مالية غير مسجلة. كما اتهمت الدعوى باينانس ومؤسسها، تشانغ بينج تشاو، بإساءة استخدام أموال العملاء. حذر رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات جاري جينسلر المستثمرين من استخدام منصات باينانس. وقالت باينانس إن أصول عملائها آمنة.

العمولة: 0.57 بالمائة من قيمة المعاملة أو أقل، بينما تداول البيتكوين مجاني
الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

5. منصة Coinbase

Coinbase هي منصة متخصصة تركز على العملات المشفرة وتسمح لك بتداول العملات الرقمية بشكل مباشر، بما في ذلك بيتكوين وإيثريوم وسولانا وتيثير. في المجموع، سيكون لديك حق الوصول إلى أكثر من 200 عملة مشفرة. ستتمكن أيضًا من تخزين عملاتك في خزنة مع عمليات سحب مؤجلة الوقت لمزيد من الحماية. هيكل عمولة البورصة مرتفع. إنها تفرض هامشًا قدره حوالي 0.5 بالمائة وتضيف رسوم معاملة اعتمادًا على حجم المعاملة ومصدر التمويل، على الرغم من أن منصة Advanced Trade الخاصة بها لا تفرض هامشًا.

رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات دعوى قضائية ضد شركة كوين بيز في يونيو 2023، زاعمة أنها عملت بشكل غير قانوني كبورصة ووكيل تداول ووكالة مقاصة، وعرضت وباعت أوراقًا مالية غير مسجلة. وقالت الدعوى القضائية إن كوين بيز انتهكت عن علم قوانين الأوراق المالية المصممة لحماية المستثمرين. وقالت كوين بيز إنها ستواصل تشغيل أعمالها كالمعتاد.

العمولة: تبدأ الرسوم من 0.6 بالمائة على Advanced Trade
الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

6. منصة Kraken

Kraken هي بورصة عملات رقمية تتيح لك التداول بأكثر من 200 عملة رقمية مختلفة مثل بيتكوين وإيثريوم، بالإضافة إلى العملات الناشئة مثل كاردانو وسولانا. باستخدام فئة Kraken Pro، تتراوح رسوم التداول الأولية من 0.16% إلى 0.26% ثم تنخفض بسرعة من هناك بناءً على حجم تداولك على مدار 30 يومًا. Kraken غير متاحة بعد لسكان نيويورك وولاية واشنطن.

العمولة: في Kraken Pro، تبدأ الرسوم من 0.26 بالمائة
الحد الأدنى للحساب: 1 دولار

7. منصة Charles Schwab

تعتبر شركة Charles Schwab من أفضل شركات الوساطة التي يختارها موقع Bankrate، وتقدم هذه الشركة الصديقة للمستثمرين تداول العقود الآجلة للبيتكوين. كما لا تفرض شركة Schwab حدًا أدنى للحساب، ولكن أي عقود آجلة تتداولها ستتطلب حدًا أدنى من الهامش لإبقائها مفتوحة. تقدم شركة Schwab عمولة جذابة تبلغ 2.25 دولارًا لكل عقد، وإذا تمكنت من جلب أموال طائلة إلى الطاولة، فستتلقى مكافأة ترحيبية أيضًا.

العمولة: 2.25 دولار لكل عقد
الحد الأدنى للحساب: 0 دولار، هامش العقود الآجلة يعتمد على العقد

8. منصة Tastytrade

Tastytrade هي شركة جديدة نسبيًا في عالم الوساطة، وهي تقدم بعض الأسعار الجذابة على تداولات العملات المشفرة، والتي يتم تمكينها من خلال الشريك Zero Hash. تفرض Tastytrade 1% من قيمة التداول على الشراء والبيع، ولكن فقط حتى 10 دولارات لكل جانب من جوانب التداول. لذا بمجرد تداول أكثر من 1000 دولار، فإن عمولات العملات المشفرة الخاصة بك هنا تصبح ثابتة عند مستوى منخفض للغاية. ومع ذلك، تتوفر أربع عملات مشفرة فقط للتداول هنا. يمكنك أيضًا شراء العقود الآجلة للعملات المشفرة بسعر 1.25 دولار لكل عقد عند الافتتاح والإغلاق.

العمولة: 1% من قيمة التداول على الشراء والبيع، حتى 10 دولارات لكل صفقة. عقود آجلة بسعر 1.25 دولار على الشراء والبيع
الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

خلاصة القول

عند اختيار وسيط، من المهم أن تأخذ في الاعتبار جميع احتياجاتك. وبالنسبة للمتداولين الجدد في العملات المشفرة، ستحتاج إلى معرفة ما إذا كنت تريد امتلاك العملة الافتراضية مباشرة أو ما إذا كنت ترغب في تداول العقود الآجلة، والتي تقدم مكافأة أعلى، ولكن أيضًا مخاطر أعلى. إذا كنت تتطلع إلى البدء في تداول العملات المشفرة، فإليك الأشياء الأساسية التي تحتاج إلى معرفتها.

ستحتاج أيضًا إلى التفكير فيما إذا كنت تريد التداول بأكثر من عملة البيتكوين، وهو ما يقيدك به غالبية الوسطاء التقليديين. إذا لم يكن الأمر كذلك، فقد ترغب في اللجوء إلى بورصة العملات المشفرة، لأنها توفر المزيد من الخيارات للعملات المشفرة القابلة للتداول.